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高鳴諮詢:每天3分鐘丨遺囑安排最簡單直接,但到底該怎麼用?

遺囑應當是最早的財富管理工具, 起源於3000年前的埃及, 在中世紀的歐洲大陸開始進入鼎盛時期。 那時候大部分的權貴家族都有自己的私人律師, 訂立遺囑往往是這些律師工作內容的重要一部分。

工業革命以後, 隨著財富的快速增長和聚集, 有關財富管理和傳承的法律服務也隨之得以擴大和發展。 而到了今天, 隨著保險、信託等工具的出現, 稅務的複雜程度增加, 再加上移民、跨境居留的因素, 繼承、傳承都不再是簡單的遺囑訂立工作。

名人富豪的遺囑總是風雲軼事, 看過熱鬧後其實也留下許多啟示, 在這裡給大家講兩個故事。

瑪麗蓮夢露的遺囑

【案件背景】

瑪麗蓮·夢露於1961年1月14日簽署了她的遺囑。 據說夢露的媽媽和外祖母的一生都是在精神病院中度過的。 夢露的遺囑中第五條為“撫養我的媽媽葛萊蒂絲和另一個親屬, 並設立了一個資產為10萬美元的信託財產。

那筆信託財產的剩餘部分以及剩餘全部財產的25%留給了夢露的精神治療學家瑪麗安.克裡斯醫生, “這筆費用將用於她所選定的精神治療所或機構進一步開展治療工作。 ”

瑪麗蓮·夢露在死前將全部財產的大部分留給了她的表演老師李·斯特羅斯伯格。 夢露為了表示自己對斯特羅斯伯格的信任, 遺贈給了他以下私人財產:

我把我所有的個人財產和衣物贈予李·斯特羅斯伯格。 如果他先於我去世, 那麼就贈給以下署名的我的遺囑執行人, 他也將按照我的意願處理我的遺產, 分配給我的朋友、同事和我熱愛的人。

這裡想跟大家聊聊遺囑背後的啟發。 夢露的這份遺囑是經過專業律師的把關而擬定的。 首先, 針對沒有行為能力的親人,

沒有通過直接的財產繼承, 給付的方式, 而是借信託來保證傳承。 再者, 針對遺囑中常見的資產和繼承人、受贈人的不確定性, 遺囑的條款都有相應的安排。 所以通過這份遺囑, 她對財富進行適當的安排, 免於死後財產所托非人的遺憾。 這是遺囑工具利用的比較好的結果。

著名相聲演員侯耀文的遺產糾紛案

我們再看另一個例子:著名相聲演員侯耀文的遺產糾紛案, 過程網上可以查詢。 我們來說說背後的邏輯。

首先, 侯耀文本身沒有立下遺囑, 遺產範圍不明確, 給遺產繼承帶來了極大的變數。

其次, 侯耀文的兩段婚姻都以離婚收場, 而兩個女兒又分別跟著母親生活, 所以身為法定繼承人的女兒對父親的財產情況知之甚少。

基於以上兩個故事來說, 若沒有遺囑, 結果便是:

1、在擁有較多的資產的情況下, 如果沒有對資產進行盤點, 即便沒有被惡意侵佔, 也會“說不清、道不明”, 後代無法找到而導致事實上的滅失, 這是非常遺憾的。

2、遺囑的根本作用在於反映財產所有權人的真實意志, 法定繼承只是沒有遺囑的情況下, 沒有辦法的辦法。 如果沒有通過書面的形式反映真實意願, 輕則財產分配不如意, 重則遭人覬覦, 親友一無所獲。

所以說, 遺囑在資產保護當中佔據著非常重要的地位, 也是資產保護工具中最簡單、最直接有效的保護方法。 下面給大家列舉了常見問題遺囑的8種類型。

問題遺囑的八種類型

形式要件不符合

最後一份遺囑及公正遺囑的效力優先

立遺囑人主體不適合

遺囑應當尊重本人意願

立遺囑人處分的財產必須為本人所有

為安排“特留份”給必要的對象

遺產先要償清生前債務和稅務

《遺贈撫養協議》優先於遺囑

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